Automatización de compliance PLD para SOFOM ER
SOFOM regulada. Construimos agentes para identificación de operaciones, generación de reportes UIF y conciliación contra portal SITI.
SOFOM ER (cliente bajo NDA)
El equipo de cumplimiento dedicaba la mayor parte de su tiempo a tareas manuales: revisión de operaciones contra umbrales, generación de reportes a UIF, conciliación contra portal SITI. Cada cambio regulatorio multiplicaba el trabajo. El oficial de cumplimiento se acercaba al límite operativo.
Stack y entregable
Suite de agentes: identificación automática de operaciones inusuales y fraccionadas con cruces entre cuentas; generación asistida de reportes RO/RI/OIP con validación XSD antes de envío; conciliación diaria contra Portal SITI; y audit log inmutable con dashboard ejecutivo para el Comité de Comunicación. Toda la arquitectura compliance-first heredada del playbook DTX™ Fintech.
Qué cambió en la operación
Qué aprendimos
Compliance no es feature opcional — es el requisito de diseño. El audit log inmutable y la trazabilidad por decisión son lo que sostiene una auditoría. Saltar ese paso parece ahorro de tiempo, pero es deuda técnica con costo regulatorio.
Cómo se construyó
Tecnologías: Portal PLD SITI · APIs de cuentas · Bitácora de auditoría
Entrega: Entrega por etapas hasta producción
FAQ · este caso
¿Cómo llegó a producción este proyecto para Servicios financieros regulados?
Entrega por etapas hasta producción: diseño, construcción, pruebas con datos reales y arranque. El equipo cliente operaba el agente en producción al cierre, con dashboards de observabilidad y guardrails ya configurados. La estabilización forma parte de la entrega.
¿Qué stack tecnológico se usó en Servicios financieros regulados?
Portal PLD SITI · APIs de cuentas · Bitácora de auditoría. La selección se hizo contra los sistemas existentes del cliente — sin migraciones forzadas, integrando vía API oficial donde estuvo disponible.
¿Cómo se da seguimiento a los resultados?
Antes del proyecto se acuerda con el cliente una línea base operativa, y durante la estabilización se revisa en el tablero de operación. Por NDA no publicamos cifras de este cliente. En el diagnóstico definimos qué medir en tu caso.
¿Se puede replicar este caso en otra empresa de Servicios financieros regulados?
El patrón es replicable; la implementación específica depende del stack actual, volumen de operación y reglas internas. El diagnóstico Studio identifica qué piezas aplican a tu contexto y estima el retorno para tu caso.
¿Quién opera el agente después del proyecto?
El equipo del cliente. Studio entrega el agente operando, capacita al equipo en monitoreo, ajustes de prompts y manejo de excepciones. Soporte de estabilización incluido los primeros meses; después se puede contratar retainer mensual opcional.
¿Qué pasa si el modelo de IA cambia o sube de precio?
No dependemos de un solo proveedor. Si un modelo cambia o sube de precio, pasamos el agente a otro sin reconstruirlo.
¿Tu empresa enfrenta retos similares a Servicios financieros regulados?
Diagnóstico Studio con un arquitecto. Identificamos qué procesos automatizar primero y estimamos el retorno para tu caso.
Sin costo · Sin compromiso