Automatización de compliance PLD para SOFOM ER
SOFOM regulada. Construimos agentes para identificación de operaciones, generación de reportes UIF y conciliación contra portal SITI.
SOFOM ER (cliente bajo NDA)
El equipo de cumplimiento dedicaba 60% de su tiempo a tareas manuales: revisión de operaciones contra umbrales, generación de reportes a UIF, conciliación contra portal SITI. Cada cambio regulatorio multiplicaba el trabajo. El oficial de cumplimiento se acercaba al límite operativo.
Stack y entregable
Suite de agentes: (1) Identificación automática de operaciones inusuales y fraccionadas con cruces multi-cuenta. (2) Generación asistida de reportes RO/RI/OIP con validación XSD antes de envío. (3) Conciliación diaria contra Portal SITI. (4) Audit log inmutable y dashboard ejecutivo para Comité de Comunicación. Toda la arquitectura compliance-first heredada del playbook DTX™ Fintech.
Métricas verificables
Qué aprendimos
Compliance no es feature opcional — es el requisito de diseño. El audit log inmutable y la trazabilidad por decisión fueron lo que pasó la última auditoría sin observaciones. Saltar ese paso parece ahorro de tiempo, pero es deuda técnica con costo regulatorio.
Cómo se construyó
Tecnologías: Claude Sonnet 4.6 · Portal PLD SITI · APIs de cuentas · Forte™ audit log
Tiempo a producción: 10 semanas a producción
FAQ · este caso
¿En cuánto tiempo Studio entregó este proyecto para Servicios financieros regulados?
10 semanas a producción. El equipo cliente operaba el agente en producción al final de ese plazo, con dashboards de observabilidad y guardrails ya configurados. La fase de estabilización se incluye en ese tiempo.
¿Qué stack tecnológico se usó en Servicios financieros regulados?
Claude Sonnet 4.6 · Portal PLD SITI · APIs de cuentas · Forte™ audit log. La selección se hizo contra los sistemas existentes del cliente — sin migraciones forzadas, integrando vía API oficial donde estuvo disponible.
¿Cómo se midió "Tiempo en compliance manual" (−65% para oficial)?
Las métricas se calibraron contra el baseline operativo del cliente antes del proyecto. Cada KPI tiene definición operativa documentada y se reporta en dashboard semanal durante estabilización. Los números reales están protegidos por NDA; los valores publicados son rangos verificables auditables.
¿Se puede replicar este caso en otra empresa de Servicios financieros regulados?
El patrón es replicable; la implementación específica depende del stack actual, volumen de operación y reglas internas. El diagnóstico Studio de 45 min identifica qué piezas aplican a tu contexto y proyecta ROI específico.
¿Quién opera el agente después del proyecto?
El equipo del cliente. Studio entrega el agente operando, capacita al equipo en monitoreo, ajustes de prompts y manejo de excepciones. Soporte de estabilización incluido los primeros meses; después se puede contratar retainer mensual opcional.
¿Qué pasa si el modelo de IA cambia o sube de precio?
Studio orquesta multi-LLM (Claude Sonnet 4.6 + GPT-4 + Gemini 2.0). Cuando un proveedor sube precio o degrada calidad, se reconfigura el routing al modelo competitivo sin reescribir el agente. La arquitectura está diseñada para sobrevivir cambios del mercado.
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